سياسة مكافحة غسيل الأموال (AML) لشركة  فلاش للعقارات 

مقدمة

تلتزم شركة  فلاش للعقارات  بالحفاظ على أعلى معايير النزاهة والامتثال

مع لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML). تحدد هذه السياسة إجراءاتنا وضوابطنا

لمنع غسل الأموال والتدفق غير القانوني للأموال من خلال عملياتنا.

1. العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD)

1.1 اعرف عميلك (KYC): ستقوم شركة  فلاش للعقارات  بإجراء العناية الواجبة الشاملة تجاه العملاء

لجميع العملاء، بما في ذلك العملاء الدوليين. وهذا يشمل جمع والتحقق من ما يلي

معلومة:

- الاسم القانوني الكامل وتاريخ الميلاد للأفراد، أو اسم الشركة وتفاصيل التسجيل

عملاء الشركة.

- تفاصيل الاتصال، بما في ذلك العنوان الفعلي والبريد الإلكتروني ورقم الهاتف.

- إثبات الهوية (مثل جواز السفر أو الهوية الوطنية أو وثائق تسجيل الشركة).

- إثبات العنوان (على سبيل المثال، فاتورة المرافق أو كشف حساب البنك).

- معلومات عن مصدر الأموال والغرض من الصفقة.

1.2 العناية الواجبة المعززة (EDD): بالنسبة للعملاء أو المعاملات عالية المخاطر، ستقوم شركة  فلاش للعقارات  بذلك

إجراء العناية الواجبة المعززة للحصول على فهم أعمق لخلفية العميل و

الأنشطة المالية. قد يتضمن ذلك وثائق إضافية، أو فحوصات خلفية، أو معلومات ثالثة

التحقق من الحزب.

2. المعاملات النقدية:

2.1 الحد النقدي: لن تقبل شركة  فلاش للعقارات  المدفوعات النقدية التي تتجاوز 50000 درهم من أي جهة

العميل، إلا عندما يقدم العميل دليلاً مرضيًا على المصدر الشرعي للأموال.

قد يتضمن هذا الدليل بيانات مصرفية أو مستندات ضريبية أو سجلات مالية أخرى ذات صلة.

2.2 تسجيل المعاملات النقدية: سيتم تسجيل جميع المعاملات النقدية، بغض النظر عن المبلغ

يتم تسجيلها بدقة، بما في ذلك التاريخ والمبلغ وتفاصيل العميل والغرض من ذلك

عملية. سيتم الاحتفاظ بهذه السجلات لمدة لا تقل عن خمس سنوات.

3. المراقبة المستمرة:

3.1 المراقبة المستمرة: ستقوم شركة فلاش للعقارات بمراقبة حسابات العملاء ومعاملاتهم

بشكل مستمر لتحديد أي نشاط غير عادي أو مشبوه. وهذا يشمل المراجعة

المعاملات الخاصة بأنماط لا تتوافق مع الملف التجاري أو المالي المعروف للعميل.

3.2 الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة: في حالة اكتشاف أي نشاط مشبوه، ستقوم شركة  فلاش للعقارات  بذلك

إبلاغ السلطات المختصة بذلك وفقًا لما يقتضيه القانون. سوف نتعاون بشكل كامل مع القانون

وكالات إنفاذ القانون في التحقيقات المتعلقة بغسل الأموال أو الأنشطة غير القانونية الأخرى.

4. تدريب الموظفين:

4. 1 التدريب على مكافحة غسل الأموال: سيتلقى جميع موظفي  فلاش للعقارات  تدريبًا منتظمًا على مكافحة غسل الأموال

السياسات والإجراءات لضمان مستوى عال من الوعي والامتثال.

5. مسؤول الامتثال:

5.1 التعيين ستقوم  فلاش للعقارات  بتعيين مسؤول امتثال معين مسؤول

للإشراف على الامتثال لمكافحة غسيل الأموال وتقديم التقارير إلى الإدارة العليا.

6. حفظ السجلات:

6.1 الاحتفاظ بالمستندات سوف تحتفظ شركة Flash Real Estate بسجلات العناية الواجبة للعملاء،

سجلات المعاملات وتقارير الأنشطة المشبوهة لمدة لا تقل عن خمس سنوات.

خاتمة:

تلتزم شركة فلاش العقارية التزامًا تامًا بمنع غسيل الأموال والالتزام بالجميع

لوائح مكافحة غسل الأموال المعمول بها. سنستمر في تكييف وتحديث سياسات مكافحة غسيل الأموال لدينا

إجراءات لتلبية المتطلبات التنظيمية المتطورة والحفاظ على أعلى معايير

النزاهة في عملياتنا.

تعد سياسة مكافحة غسل الأموال هذه جزءًا لا يتجزأ من التزامنا بممارسة الأعمال الأخلاقية والقانونية

الممارسات. يُتوقع من جميع الموظفين والعملاء التعاون بشكل كامل مع السياسة والإبلاغ عنها

أي مخاوف أو شبهات بغسل الأموال على الفور.

تاريخ السياسة: 02/02/2021

تاريخ النفاذ: 2023/07 / 25